Financement des entreprises

Le programme de la formation

Facilité de caisse, affacturage, crédit-bail ou encore crédits dits classiques, la palette des financements dédiés aux entreprises est large. De la connaissance du produit à sa mise en place, il est impératif d'en maîtriser toutes les spécificités afin de conseiller au mieux ses clients. 

Financer l'exploitation

Rappel : le cycle d'exploitation de l'entreprise

• Identifier les contraintes financières de l'entreprise
  

Définir les crédits par caisse

• Facilité de caisse, découvert, crédit de campagne, crédit spot et billets de trésorerie
  

Financer le poste clients ou les autres créances

• L'escompte : escompte classique vs escompte en valeur, escompte avec ou sans support papier : modalités et risques liés aux opérations
  
• La mobilisation Dailly : créances mobilisables, modalités de mise en oeuvre, recouvrement, risques
• L'affacturage : utilité, services rendus par le factor, modalités possibles
  

Distinguer les différents crédits par signature

• Cautions, avals, acceptations : avantages et inconvénients, étendue de l'engagement du banquier
  

Proposer des solutions de financement du commerce extérieur

• Les documents utilisés dans le commerce international
• L'encaissement documentaire : utilités, modalités de mise en place et limites
• Le crédit documentaire : utilité, formes, modalité de mise en place et de réalisation, risques liés
• Les avances en devises : objet, risques
• Les crédits à moyen ou long terme export ; le rôle de la Coface
  

Étude de cas : A partir des besoins et de la situation d'une entreprise, déterminer quels sont les financements les plus appropriés

Financer les investissements

Identifier les possibilités de crédits classiques à moyen ou long terme

• Modalités d'étude et de mise en place, risques liés
  

Définir et organiser une opération de crédit-bail

• Principes de fonctionnement, crédit-bail mobilier et immobilier, lease-back, crédit-bail adossé
  

Étude de cas : Choix du montage le plus approprié pour le financement d'un bien mobilier

Mettre en oeuvre les garanties

Mettre en place des garanties sur créances

• Identifier les garanties possibles : nantissement, cession, subrogation, délégation
• Connaître leurs utilisations pratiques
  

Sélectionner les garanties financières appropriées

• Cautionnement, garantie à première demande et lettre d'intention
  

Mettre en oeuvre des garanties dans un contexte international

• Identifier l'ensemble des garanties possibles : cautionnement, garantie à première demande et garanties contractuelles