Approche patrimoniale de l'assurance vie
Gestion de patrimoine
Approche patrimoniale de l'assurance vie
Assurance > Gestion de patrimoine
Objectifs
- Connaître et faire le point sur les différents contrats d’assurance vie et leurs spécificités.
Le programme de la formation
Le patrimoine
Définition d’un patrimoine
Droits sur le patrimoine
Éléments constitutifs
Objectifs d’un bilan patrimonial
- Capacité d’épargne
- Diagnostic transmission
Les régimes matrimoniaux et leurs incidences sur le contrat d’assurance vie
Panorama des différents régimes matrimoniaux
Impacts des régimes sur l’assurance vie
- Contrat d’assurance vie et communauté réduite aux acquêts
- Contrat d’assurance vie et communauté universelle
- Contrat d’assurance vie et régimes séparatistes
- Incidences des décisions de jurisprudence
- Effets du changement de régime matrimonial
- Dissolution de régimes matrimoniaux
- Concubinage / PACS : incidences
Les donations
Typologie des donations
- Donations ordinaires
- Donation partage
Fiscalité
Modalités
Assurance vie et donation
Les successions
Dévolution légale
Testament et succession
Public et Pré-requis de la formation
Conseillers patrimoniaux.
Méthode pédagogique de la formation
Alternance d'apports théoriques, d'exercices pratiques et d'études de cas.